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Fahrplan zum Optimieren.
Basics
Wir verstehen unter einer Investment-Optimierer:in Haushalte, die bereits Vermögen aufgebaut haben und gemessen an Ihrem Einkommen über ausreichend Rücklagen verfügen. Unser Fokus liegt darauf, eine geeignete Strategie zu finden um deine Ziele und Wünsche zu erreichen. Die Optimiere:in zeichnet sich durch bereits gute Planung und ggf. die Umsetzung der ⅓-Regel für einen gesunden Finanzhaushalt aus. Unsere Optimierungsstrategie kann auch als Ergänzung zu bestehenden und von dir eigenständig gesteuerten Investments genutzt werden.
Deine Strategie zu deinen Zielen.
Deine geeignete Strategie ist davon abhängig wofür oder wann du dein Vermögen benutzen möchtest. Wir unterstützen dich dabei, das herauszufinden, wenn du dir bisher darüber noch nicht klar geworden bist. Danach können wir dir geeignete Wege vorschlagen und damit einen Kriterienkatalog für deine Geldanlage erarbeiten.
Verschiedene Konten für verschiedene Ziele.
Für die verschiedenen Ziele und Wünsche werden mehrere Konten benötigt. Die Anpassung und Aktualisierung dieser Konten an dein sich wandelndes Leben erfordert eine Möglichkeit auch Gelder zwischen diesen Konten zu transferieren. Wir erarbeiten mit dir eine Strategie, je nachdem wie viel Flexibilität du brauchst.
Ziele und passende Produkte.
Vermögen vermehren zeichnet sich dadurch aus, dass konkrete Ziele und Wünsche noch nicht erreicht sind und bis zu einem bestimmten Zeitpunkt erreicht werden sollen. Oft wird beim Vermögen vermehren nicht nur vorhandenes Kapital genutzt sondern weiteres hinzugefügt, zum Beispiel durch einen Sparplan. Hast du für das Erreichen deiner Ziele schon einen Termin?
Vermögen erhalten zeichnet sich durch eine ausgewogene Mischung aus Rendite und Sicherheit aus. Die Realisierung von konkreten Zielen und Wünschen steht kurz bevor.
Vermögen benutzen wird auch als Vermögensrente bezeichnet. das vorhandene Kapital soll zum Erhalt oder zur Verbesserung vom Lebensstandard beitragen. Dabei werden die Gewinne unmittelbar für konkrete Ziele benutzt. Sollten die Ziele größer als die Gewinne sein, kann das Vermögen auch planmäßig aufgebraucht werden.
