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Frage uns #Investment
Jedes Alter und jede Lebensphase hat unterschiedliche Herausforderungen beim Investment. Mit unserer modernen Finanzberatung unterstützen wir dich, deine Prioritäten zu setzen, dein passendes Anlagerisiko zu identifizieren und deinen persönlichen Vermögensplan zu erstellen.
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Du willst dein Vermögen aufbauen, bist vor kurzem gestartet oder möchtest einen auf dich zugeschnittenen Finanzplan erstellen?
🚀 Los geht's
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Du hast bereits Erfahrungn gesammelt und möchtest dein Vermögensaufbau überprüfen, ergänzen oder optimieren?
📈 Erfahre mehrBei uns startest du ohne Ausgabeaufschlag – dein Geld arbeitet vom ersten Euro an für dich. Statt versteckter Kosten setzen wir auf Transparenz und echte Mehrwerte.
Mehr als nur ein ETF!
Viele Anleger starten ihren Vermögensaufbau mit einem ETF auf den MSCI World. Und das ist zunächst auch völlig richtig – denn:
Nicht starten ist der größte Fehler.
Der MSCI World ist stark US-lastig – über 65 % entfallen auf amerikanische Unternehmen. Damit investieren Anleger – bewusst oder unbewusst – in den teuersten Markt der Welt.
Europa, Schwellenländer und Nebenwertewerden weitgehend ausgeblendet.
Ein-Produkt-Portfolio mit nur einem einzigen Produkt ist einseitig aufgebaut – und dadurch in Krisenzeiten besonders gefährdet (Diversifikationssicht).
Deine Risikoneigung / -bereitschaft wird nicht berücksichtigt.
Damit du dein Risiko noch besser verstehst, nutzen wir die SRI-Klassen (Summary Risk Indicator).
Die Skala geht von 1 bis 7:
1 = sehr geringes Risiko: Kurse bewegen sich kaum, dafür auch geringere Chancen.
7 = hohes Risiko: Starke Schwankungen möglich, aber auch hohe Gewinnchancen.
Wir helfen dir, die für dich passende Stufe zu finden – abhängig von deiner Lebenssituation, deinen Zielen und deinem Sicherheitsbedürfnis.
Statt alles auf ein einziges Pferd zu setzen, haben wir modulare Portfolios entwickelt, die bewusst breiter aufgestellt sind:
Mehrere ETFs und gemanagte Fonds, die die Schwächen des MSCI World gezielt adressieren.
Ein robustes Portfolio, das langfristig stabilere Renditen ermöglicht.
Anlagen mit Nachhaltigkeitskriterien und Social Governance, weil Rendite und Verantwortung zusammengehören.
Dein Weg, deine Chance, dein Risiko. Jeder Mensch hat eine andere Risikoneigung. Deshalb passen wir dein Portfolio an deine persönliche Situation an:
Frage Uns stark konservativ – Sehr stabil und sehr geringen Schwankungen mit geringen Renditechancen.
Frage Uns Wachstum – Weniger Schwankungen, etwas geringere Renditechancen.
Frage Uns Dynamisch - Mehr Schwankungen, dafür höhere Gewinnmöglichkeiten.
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Dein Geld arbeitet nicht nur für Dich, sondern auch für eine bessere Welt.
Wir investieren in Fonds, die gezielt erneuerbare Energien, Ressourcenschonung, Bildung und Gesundheitsversorgung fördern.
Anstatt alte Industrien (Öl, Kohle oder Waffen) zu stärken, fließt dein Geld bevorzugt in Projekte, die die Welt ein Stück besser machen: Solar- und Windparks, Recycling-Unternehmen, innovative Wasseraufbereitung, moderne Krankenhäuser und Bildungsprojekte.
🍃 Damit trägst du aktiv dazu bei, dass unsere Welt sauberer, gesünder und gerechter wird – während dein Kapital gleichzeitig wächst.
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Die großen Welt-Indizes übersehen oft die Länder, die am schnellsten wachsen. Wir setzen bewusst auf Regionen, in denen junge Bevölkerungen, wachsende Mittelschichten und rasant steigende Digitalisierung den Motor der Zukunft bilden.
Dein Geld unterstützt dort mittelständische Unternehmen in Asien, Start-ups in Lateinamerika und innovative Firmen in Afrika, die mit neuen Ideen und lokaler Nähe ihre Märkte prägen.
🏗️ So profitierst du nicht nur vom Wachstum der Industrieländer, sondern auch von den aufstrebenden Wirtschaftsriesen von morgen.
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Die Welt verändert sich rasant – und wir investieren genau dort, wo Zukunft entsteht.
Dazu gehören Künstliche Intelligenz, Robotik, Biotechnologie, nachhaltige Mobilität, digitale Infrastruktur und moderne Kommunikationstechnologien.
Dein Geld steckt also in den führenden Tech-Giganten ebenso wie in innovativen Pionieren, die neue Märkte erschließen.
🔮 So bist du bei den Megatrends der Zukunft dabei – von sauberer Energie bis zum medizinischen Fortschritt.
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Wir strukturieren Dein Vermögen so, dass es immer zu Deinem Leben passt:
Kurzfristig: Liquidität für Wünsche & Notfälle
Mittelfristig: Stabilität für Projekte & Anschaffungen
Langfristig: Wachstum für Altersvorsorge & Freiheit
So hast du jederzeit das gute Gefühl: Dein Geld ist verfügbar, wenn Du es brauchst – und arbeitet weiter für deine Zukunft. Mehr erfährst du bei unserer ⅓-Regel für einen gesunden Finanzhaushalt.
💰
Wir beraten dich nicht nur einmal – wir begleiten dich dauerhaft. Gute Finanzplanung ist ein fortlaufender Prozess, der sich an deiner Lebenssituation und den Märkten orientiert. Unser Anspruch ist eine langfristige, vertrauensvolle Zusammenarbeit mit transparenter Betreuung und klaren Kosten.
Wir verzichten bewusst auf einmalige Abschlussprovisionen. Stattdessen berechnen wir eine laufende Servicegebühr für Beratung und Betreuung deines Depots.
Servicegebühr: 1 % pro Jahr zzgl. gesetzlicher Umsatzsteuer / Mehrwertsteuer.
Abrechnung anteilig pro Quartal.
Grundlage ist das durchschnittliche Depotvermögen im Quartal.
Belastung erfolgt direkt über das Depot.
So bleibst du flexibel und kannst deine Strategie jederzeit anpassen.
Ab 100.000 EUR vereinbaren wir die Vergütung individuell – abhängig vom Betreuungsaufwand. Typischer Rahmen: 0,5 % bis 1 % pro Jahr zzgl. gesetzlicher Umsatzsteuer / Mehrwertsteuer.
Zusätzlich fällt die Depotführungsgebühr der FIL Fondsbank GmbH (FFB) an. Aktuell beträgt die Depotgebühr 0,25 % vom durchschnittlichen Depotwert p.a., mind. 25 € und max. 45 € pro angefangenem Kalenderjahr (Quelle: FFB). Weitere produktabhängige Kosten (z. B. ETF-Verwahrung oder Transaktionen) können anfallen. Alle Kosten legen wir dir vorab transparent offen.
In bestimmten Fällen kann ein Ausgabeaufschlag strategisch sinnvoll sein. Das ist bei uns keine Standardlösung, sondern wird individuell geprüft und transparent besprochen.
Wir setzen auf faire, nachvollziehbare Kosten und eine Betreuung, die sich an deinen Zielen orientiert. Du erhältst klare Übersichten, regelmäßige Überprüfung deiner Strategie und eine partnerschaftliche Begleitung – langfristig und verlässlich.
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Zuversicht, weil du auf Zukunftsmärkte setzt.
Leichtigkeit, weil dein Geld über der Inflation arbeitet.
Vertrauen, weil wir dich persönlich begleiten und Dein Portfolio regelmäßig anpassen.
Stolz, weil du nachhaltige Innovationen förderst.
🚀
Einstieg leicht gemacht: Musterportfolios für jedes Budget.
Soziale Verantwortung statt reiner Renditejagd.
Ganzheitliche Finanzhilfe – auch bei Einnahmen & Ausgaben.
Nicht anfangen ist der größte Fehler: Jeder kann investieren, auch mit kleinen Beträgen.
Mehr als MSCI World: Diversifiziert, nachhaltig und robust.
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Das Portfolio ist breit gestreut, verbindet Nachhaltigkeit, globale Chancen und technologische Zukunft – und wird gleichzeitig auf deine persönliche Risikoneigung abgestimmt.
So entscheidest du, ob du lieber ruhiger und stabiler oder dynamischer mit mehr Renditechancen investieren möchtest.
Welches Frage Uns Portfolio passt zu mir?
Bei Frage Uns investierst Du immer mit einem klaren Konzept. Alle Portfolios folgen derselben Idee: Dein Geld soll sinnvoll arbeiten und langfristig wachsen. Der Unterschied liegt darin, wie viel Risiko Du eingehen möchtest und wie gut Du mit Schwankungen umgehen kannst.
Du möchtest Vermögen aufbauen und kannst kurzfristige Schwankungen akzeptieren. Dieses Portfolio nutzt dieselbe Fondsauswahl wie das dynamische Portfolio, jedoch mit einer ausgewogeneren Verteilung.
Du bist chancenorientiert und kannst stärkere Schwankungen aushalten. Ein größerer Teil Deines Geldes wird hier in Fonds mit höherer Risikoeinstufung investiert, um langfristig höhere Ertragschancen zu nutzen.
Du legst Wert auf Stabilität und möchtest Dein Geld schützen. Dieses Portfolio besteht aus zwei ausgewählten Fonds und ist auf geringe Schwankungen und Werterhalt ausgerichtet.
Wenn du aus Unsicherheit gar nicht investierst, ist das langfristig das größte Risiko. Dann ist das konservative Portfolio die bessere Wahl für dich. Besser als nicht zu investieren.
FRAGE UNS #INVESTMENT
FRAGE UNS #Zinseszinseffekt
Eine professionelle Investmentberatung besteht aus weit mehr als der Auswahl einzelner Fonds oder ETFs. Studien zeigen, dass der größte Mehrwert häufig durch strukturierte Prozesse und eine langfristige Begleitung entsteht. Dazu gehören zum Beispiel die passende Aufteilung deines Vermögens auf verschiedene Anlageklassen (Asset-Allokation), eine möglichst kosteneffiziente Umsetzung des Portfolios sowie regelmäßiges Rebalancing, um Risiko und Struktur stabil zu halten. Auch steuerliche Aspekte, eine vorausschauende Ruhestandsplanung und die Wahl der passenden Anlagestrategie – etwa zwischen laufenden Erträgen oder einem Fokus auf den Gesamtertrag – spielen eine wichtige Rolle.
Ein weiterer wichtiger Bestandteil guter Beratung ist das Verhaltenscoaching. Gerade in turbulenten Marktphasen hilft eine klare Strategie dabei, emotionale Fehlentscheidungen zu vermeiden und langfristig an der gewählten Anlagestrategie festzuhalten. All diese Faktoren können langfristig einen entscheidenden Beitrag zum Anlageerfolg leisten.
Richtige Asset-Allokation (>0 bps*)
Die Aufteilung deines Vermögens auf verschiedene Anlageklassen – zum Beispiel Aktien, Anleihen oder Liquidität – ist ein Faktor für den langfristigen Anlageerfolg. Gemeinsam legen wir fest, welche Mischung zu deinen Zielen, deiner Risikobereitschaft und deinem Anlagehorizont passt. So entsteht ein Portfolio, das Chancen nutzt und Risiken sinnvoll verteilt.
Kosteneffiziente Implementierung (33-43 bps)
Kosten wirken sich direkt auf deine Rendite aus. Deshalb achten wir darauf, dein Portfolio möglichst kosteneffizient umzusetzen – zum Beispiel durch geeignete Fonds oder ETFs und eine sinnvolle Struktur. Ziel ist, unnötige Kosten zu vermeiden und möglichst viel Rendite für dich zu erhalten.
Rebalancing (0-51 bps)
Mit der Zeit verändern sich die Gewichtungen im Portfolio, weil sich einzelne Anlagen unterschiedlich entwickeln. Beim Rebalancing bringen wir dein Portfolio regelmäßig wieder zurück zur ursprünglich geplanten Struktur. So bleibt das Risiko im gewünschten Rahmen und Gewinne werden systematisch gesichert.
Steuerliche Optimierung (0-21 bps)
Steuern können einen großen Einfluss auf deine tatsächliche Rendite haben. Wir achten darauf, dein Depot möglichst steuerlich effizient zu strukturieren – zum Beispiel bei Umschichtungen oder der Nutzung von Freibeträgen. Ziel ist, unnötige Steuerbelastungen zu vermeiden.
Ruhestandsplanung (0-21 bps)
Ein gutes Portfolio berücksichtigt nicht nur den Vermögensaufbau, sondern auch die Zeit danach. Gemeinsam planen wir, wie dein Vermögen im Ruhestand genutzt werden kann – zum Beispiel durch eine passende Entnahmestrategie. So bleibt dein Vermögen langfristig stabil und planbar.
Total Return vs. Income Strategien (>0 bps)
Bei einer Income-Strategie liegt der Fokus auf regelmäßigen Ausschüttungen, zum Beispiel durch Dividenden oder Zinsen. Anleger erhalten dadurch laufende Einnahmen aus ihrem Portfolio.
Bei einer Total-Return-Strategie steht hingegen der Gesamtertrag im Mittelpunkt – also die Kombination aus Kursentwicklung und Ausschüttungen. Erträge können dabei auch durch den Verkauf einzelner Anteile entstehen.
Welche Strategie sinnvoller ist, hängt von deinen persönlichen Zielen ab – etwa Vermögensaufbau, regelmäßige Einnahmen oder Flexibilität im Ruhestand.
Verhaltenscoaching (ing 150 bps)
Emotionen sind einer der größten Renditekiller beim Investieren. In turbulenten Marktphasen neigen viele Anleger zu überstürzten Entscheidungen – zum Beispiel zum Verkauf bei fallenden Kursen. Eine wichtige Aufgabe unserer Beratung ist es, dich in solchen Situationen zu begleiten und dabei zu helfen, langfristig an deiner Strategie festzuhalten.
Kriterium
MSCI World ETF
Frage Uns Portfolio
🌍 Diversifikation
Du setzt fast zwei Drittel deines Geldes auf die USA. Europa, Schwellenländer und Nebenwerte bleiben außen vor.
Du streust dein Geld weltweit – USA, Europa, Schwellenländer und Nebenwerte sind ausgewogen vertreten.
🛡️ Risiko
Du hast nur ein einziges Produkt. Fällt der US-Markt, leidet Dein gesamtes Depot.
Du investierst modular in mehrere ETFs & Fonds. So bist Du deutlich stabiler und robuster aufgestellt.
💡 Anlagestrategie
Du folgst einfach einem Standardindex, ohne Anpassungen.
Du erhältst eine ganzheitliche Strategie: kurz-, mittel- und langfristig nach dem 3-Kreise-Prinzip.
🌱 Nachhaltigkeit
Du investierst auch in Unternehmen ohne Rücksicht auf Umwelt, Soziales oder Governance.
Du unterstützt Nachhaltigkeit und soziale Werte. Dein Geld fördert grüne Energien, Bildung und faire Arbeitsbedingungen.
🚫 Ausschlusskriterien
Du investierst automatisch auch in Konzerne, die mit Waffen, Kinderarbeit oder Umweltzerstörung in Verbindung stehen.
Du schließt fragwürdige Unternehmen konsequent aus. Nestlé, Tesla & Co. bleiben bei Dir auf der Ersatzbank.
🚀 Zukunftsthemen
Du bist nicht gezielt in Megatrends wie KI, Robotik oder Green Tech investiert.
Du setzt auf Technologien und Megatrends, die unsere Zukunft prägen – und profitierst, lange bevor sie Mainstream sind.
📈 Renditepotenzial
Deine Chancen hängen fast ausschließlich vom US-Markt ab.
Du nutzt zusätzliche Chancen in Schwellenländern, Nebenwerten und Zukunftsbranchen – für mehr Renditepotenzial.
🎯 Dein Risiko-Level
Keine Anpassung an Deine Risikobereitschaft – Du bekommst immer dasselbe.
Dein Portfolio passt sich deiner Risikoneigung an: ruhiger und weniger schwankend, wenn du Sicherheit bevorzugst – oder dynamischer und renditestärker, wenn du mehr Chancen nutzen willst.
💶 Kosten
Günstig, aber ohne Beratung oder Strategie.
0 % Ausgabeaufschlag, volle Transparenz und immer die Erklärung, wann ein Fonds Mehrwert bringt und wann ein ETF reicht.
👤 Begleitung
Du bist komplett auf dich allein gestellt.
Wir begleiten dich persönlich, passen dein Portfolio regelmäßig an und stellen dir die Portfolios für jedes Budget zur Verfügung.
🏡 Lebensplanung
Du legst nur Geld an – ohne Bezug zu deinem Leben.
Du erhältst eine Finanz- & Lebensplanung, die deine Einnahmen und Ausgaben berücksichtigt und dir in jeder Lebensphase die passende Balance gibt.
Mit dem MSCI World machst Du den ersten Schritt. Mit deinem Frage Uns Portfolio gehst du den ganzen Weg: nachhaltig, ganzheitlich und auf dich zugeschnitten.
Let’s start
Für eine Besprechung deiner persönlichen Situation und zur Klärung deiner Fragen, reserviere dir einen Termin.
Dein Geld, deine Verantwortung! Erträge für dich und die Umwelt – setze beim Anlegen deines Vermögens auf nachhaltige Investments.
LET’S START
Reserviere dir einen Termin, um über deine persönliche Situation zu sprechen und offene Fragen zu klären.
Frage Uns
Unsere zufriedenen Kund:innen teilen aktiv ihre positiven Erfahrungen mit ihrem sozialen Umfeld.
Alex ist der richtige Ansprechpartner, wenn es um Versicherungen und Finanzen geht. Er hat mir bei der Auswahl meiner Versicherungen geholfen und die Vor- und Nachteile verständlich erklärt – alles auf Englisch. Die Zusammenarbeit war unkompliziert und professionell.
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5. Okt. 2023
Super professionelle Beratung mit erstklassigen Produkten! Alexander hat einen starken Kundenfokus und nimmt sich alle Zeit, um jede Frage verständlich zu beantworten. Seine Vorbereitung bei jedem Treffen ist tadellos, und er bringt stets … (mehr bei Google Business)
Alessandra
14. Sep. 2023
Seit Jahren versichere ich hier alles und bin mehr als zufrieden. Änderungen lassen sich schnell und unkompliziert durchführen – eine kurze Nachricht genügt und schon wird sofort geholfen. … (mehr bei Google Business)
Julia
12. Sep. 2023
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12. Sep. 2023
Seit Jahren bin ich hier Kunde und immer wieder beeindruckt von der schnellen Bearbeitung. Eine kurze Nachricht und Änderungen werden umgehend vorgenommen. … (mehr bei Google Business)
Julia
12. Sep. 2023
Ich habe hier seit Jahren alles versichert und der Service ist unschlagbar. Änderungen lassen sich einfach per Nachricht erledigen – und das in kürzester Zeit. … (mehr bei Google Business)
Julia
12. Sep. 2023
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